BERATUNGSVERTRAG ZUR FINANZBERATUNG

• 1 Vertragsgegenstand

Der Auftragnehmer erbringt für den Auftraggeber eine umfassende Finanzberatung. Gegenstand der Beratung ist die Analyse der persönlichen, wirtschaftlichen und finanziellen Gesamtsituation des Auftraggebers sowie die Erarbeitung individueller Empfehlungen zu Vermögensstruktur, Liquiditätsplanung, Absicherung, Altersvorsorge, bestehenden Finanzverträgen, Budgetoptimierung und weiteren finanziell relevanten Themen.

Die Beratung erfolgt produkt- und anbieterunabhängig, soweit nicht ausdrücklich schriftlich etwas anderes vereinbart wird. Ein bestimmter wirtschaftlicher Erfolg wird nicht geschuldet.

• 2 Leistungsumfang

Der Auftragnehmer erbringt insbesondere folgende Leistungen:

1. Erfassung der finanziellen Ausgangssituation des Auftraggebers.
2. Sichtung und Auswertung der vom Auftraggeber zur Verfügung gestellten Unterlagen.
3. Analyse bestehender Verträge, Konten, Anlagen, Versicherungen, Finanzierungen und Vorsorgelösungen.
4. Ermittlung von Optimierungspotenzialen, Risiken und Versorgungslücken.
5. Erstellung eines individuellen Finanzkonzepts mit Handlungsempfehlungen.
6. Besprechung der Ergebnisse in einem persönlichen oder digitalen Beratungsgespräch.
7. Übergabe einer schriftlichen oder digitalen Zusammenfassung der wesentlichen Ergebnisse, sofern vereinbart.

Nicht umfasst sind rechtsverbindliche Tätigkeiten, Steuerberatung, Rechtsberatung im Sinne des Rechtsdienstleistungsgesetzes sowie die Garantie der Umsetzung bestimmter Produkte oder Kapitalmarktergebnisse, sofern nicht ausdrücklich und rechtlich zulässig gesondert vereinbart.

• 3 Mitwirkungspflichten des Auftraggebers

Der Auftraggeber verpflichtet sich, alle für die Beratung erforderlichen Angaben wahrheitsgemäß, vollständig und rechtzeitig zu machen. Er stellt dem Auftragnehmer alle erforderlichen Unterlagen, Daten und Informationen zur Verfügung, die für die Durchführung der Beratung notwendig sind.

Der Auftragnehmer ist berechtigt, die Beratung auf Grundlage der vom Auftraggeber übermittelten Informationen vorzunehmen. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität dieser Angaben ist der Auftraggeber verantwortlich.

• 4 Vergütung

Für die Leistungen aus diesem Vertrag zahlt der Auftraggeber an den Auftragnehmer ein Pauschalhonorar in Höhe von

450,00 Euro netto
zzgl. der jeweils geltenden gesetzlichen Umsatzsteuer.

Das Pauschalhonorar umfasst den Leistungsumfang gemäß § 2 bis zu einem Gesamtaufwand von 6 Beratungsstunden. Weitergehende Leistungen werden nur nach vorheriger schriftlicher Zustimmung des Auftraggebers erbracht und gesondert vergütet.

• 5 Fälligkeit und Zahlung

Das Honorar ist wie folgt fällig:

• 50% bei Vertragsschluss,
• 50% nach Abschluss der Beratung und Übergabe der Ergebnisse.

Rechnungen sind innerhalb von 7 Kalendertagen nach Rechnungsdatum ohne Abzug zur Zahlung fällig, sofern nichts anderes schriftlich vereinbart wurde. Zahlungen erfolgen ausschließlich per Überweisung.

• 6 Terminvereinbarung und Durchführung

Die Beratung erfolgt nach vorheriger Terminvereinbarung telefonisch, digital oder persönlich. Der Auftragnehmer ist berechtigt, einzelne Teilleistungen auch in digitaler Form zu erbringen, sofern dies für die Durchführung der Beratung geeignet ist.

Soweit der Auftraggeber vereinbarte Termine nicht wahrnimmt oder nicht rechtzeitig absagt, bleibt der Vergütungsanspruch des Auftragnehmers bestehen, wenn der Ausfall vom Auftraggeber zu vertreten ist und dem Auftragnehmer hierdurch ein Schaden entsteht.

• 7 Vertraulichkeit und Datenschutz

Der Auftragnehmer verpflichtet sich, alle im Rahmen der Beratung erlangten Informationen über den Auftraggeber vertraulich zu behandeln. Personenbezogene Daten werden ausschließlich im Rahmen der geltenden gesetzlichen Bestimmungen verarbeitet.

Die Parteien beachten die geltenden datenschutzrechtlichen Vorschriften. Soweit erforderlich, erhält der Auftraggeber gesonderte Datenschutzhinweise. Bei Beauftragung elektronischer Kommunikationswege können zusätzliche Informations- oder Einwilligungspflichten bestehen.

• 8 Keine Produktempfehlungspflicht

Der Auftragnehmer ist nicht verpflichtet, bestimmte Finanzprodukte zu vermitteln oder abzuschließen. Empfehlungen erfolgen ausschließlich auf Grundlage der vom Auftraggeber bereitgestellten Informationen und der vereinbarten Beratungsziele.

Ein Vermittlungsauftrag, Maklerauftrag oder Maklervertrag wird durch diesen Beratungsvertrag nicht begründet, sofern dies nicht ausdrücklich schriftlich vereinbart wird.

• 9 Haftung

Der Auftragnehmer haftet für Schäden nur nach Maßgabe der gesetzlichen Vorschriften. Bei leicht fahrlässiger Verletzung wesentlicher Vertragspflichten ist die Haftung auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden begrenzt, soweit gesetzlich zulässig.

Eine Haftung für mittelbare Schäden, entgangenen Gewinn oder die Entwicklung einzelner Finanzprodukte ist ausgeschlossen, soweit gesetzlich zulässig. Unberührt bleiben Ansprüche wegen Vorsatz, grober Fahrlässigkeit sowie bei Verletzung von Leben, Körper oder Gesundheit.

• 10 Laufzeit und Kündigung

Der Vertrag beginnt mit Unterzeichnung und endet mit vollständiger Erfüllung der vereinbarten Leistungen.

Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt. Eine Kündigung bedarf der Textform, soweit keine gesetzlich zwingende Form vorgeschrieben ist.

• 11 Widerruf bei Verbrauchern

Sofern der Auftraggeber Verbraucher ist und der Vertrag außerhalb von Geschäftsräumen oder im Fernabsatz geschlossen wurde, kann ein gesetzliches Widerrufsrecht bestehen. In diesem Fall ist dem Auftraggeber eine separate Widerrufsbelehrung auszuhändigen bzw. in Textform zu übermitteln.

• 12 Schlussbestimmungen

Änderungen und Ergänzungen dieses Vertrags bedürfen der Textform, soweit nicht gesetzlich eine strengere Form vorgeschrieben ist. Sollten einzelne Bestimmungen dieses Vertrags ganz oder teilweise unwirksam sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.

Es gilt deutsches Recht. Gerichtsstand ist, soweit zulässig, der Sitz des Auftragnehmers.